BrightPlan for iPhone

Sự miêu tả

Bạn có một điểm đến mơ ước. Với tư cách là khách hàng của BrightPlan, ứng dụng dành cho thiết bị di động sẽ giúp bạn đạt được điều đó. Tận hưởng hành trình khi bạn tiết kiệm và đầu tư cho các mục tiêu như mua nhà, giáo dục và nghỉ hưu. Theo dõi cuộc sống tài chính của bạn và theo dõi tiến trình trên đường đi.

Huấn luyện viên chăm sóc sức khỏe tài chính BrightPlan

Huấn luyện viên BrightPlan luôn bên cạnh bạn trong suốt hành trình tài chính của bạn, với lời khuyên được cá nhân hóa về các bước tiếp theo cần thực hiện để giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính của mình. Huấn luyện viên của bạn khuyên bạn về cách tạo mục tiêu, trả nợ, đầu tư vào đúng tài khoản, v.v.

Điểm sức khỏe tài chính của BrightPlan

Điểm Sức khỏe Tài chính của bạn là một bức ảnh chụp nhanh về tình trạng tài chính của bạn. BrightPlan tính điểm của bạn bằng cách đánh giá tình trạng tài chính của bạn thông qua các yếu tố chính ảnh hưởng đến tình hình tài chính của bạn. Mỗi lần bạn kiếm được một khoản tiền thông minh, điểm số của bạn sẽ tự động cập nhật, nâng bạn từ Người lập ngân sách cơ bản thành Người làm tiền.

Ngân sách thông minh BrightPlan

Ngân sách thông minh giúp bạn nhanh chóng lập kế hoạch cho tiền của mình để bạn có thể tiết kiệm, chi tiêu và đầu tư để đạt được hiệu quả tối đa. Ngân sách thông minh dễ dàng, tự động và bảo trì thấp. Bạn không cần phải xây dựng ngân sách của mình theo cách thủ công, BrightPlan sẽ làm điều đó cho bạn. Khi bạn liên kết thẻ tín dụng và tài khoản ngân hàng, BrightPlan sẽ phân tích thông minh chi tiêu trong quá khứ của bạn, tóm tắt các giao dịch của bạn vào các nhóm lập ngân sách hữu ích và tự động tạo ngân sách của bạn.

Phân tích chi tiêu

Khám phá các quyết định chi tiêu đang ảnh hưởng đến tương lai tài chính của bạn như thế nào. Phân tích chi tiêu của bạn giúp bạn xử lý chi tiêu của mình trong vài giây, không phải giờ.

- Đánh giá chi tiêu tổng thể của bạn mỗi tháng

- Theo dõi xu hướng chi tiêu cho các danh mục như thực phẩm hoặc phương tiện đi lại

- Xem lại các giao dịch cho tất cả các tài khoản của bạn ở một nơi

Đặt mục tiêu tài chính

- Trả nợ

- Xây dựng quỹ khẩn cấp

- Mua nhà

- Tiết kiệm cho giáo dục

- Đi một chuyến

- Nghỉ hưu theo phong cách

- Khởi nghiệp

- Mua hàng lớn

Tư vấn đầu tư

- Nhận một chiến lược đầu tư duy nhất cho từng mục tiêu

- Phân tích các khoản đầu tư của bạn bên ngoài BrightPlan với các khuyến nghị đầu tư

- Lời khuyên được cá nhân hóa để giúp bạn đi đúng hướng

- Báo cáo tiến độ hữu ích

- Xem các kết quả có thể có trong tương lai dựa trên 1.000 mô phỏng thị trường và các đầu vào và giả định cá nhân của bạn.

Theo dõi cuộc sống tài chính của bạn

- Liên kết tất cả các tài khoản tài chính của bạn từ hơn 16.000 tổ chức

- Hiểu cách thị trường ảnh hưởng đến mục tiêu của bạn

- Một cái nhìn tổng hợp về toàn bộ danh mục đầu tư của bạn

- Theo dõi giá trị ròng và dòng tiền của bạn trên tất cả các tài khoản được liên kết của bạn

- Xem các khoản phí bạn đang trả trong tất cả các khoản tiền của bạn

- Phân tích các khoản đầu tư của bạn để làm nổi bật nếu bạn quá đầu tư vào một cổ phiếu duy nhất

- Xem các giao dịch để luôn cập nhật những gì bạn đang chi tiêu và kiếm được

Đầu tư tự động

- Cấp vốn cho các mục tiêu của bạn vào Tài khoản đầu tư BrightPlan để nhận toàn bộ lợi ích của tự động hóa

- Xem xét kế hoạch của bạn với một cố vấn tài chính từ công ty chị em Plancorp của chúng tôi

- Tự động đầu tư theo kế hoạch đầu tư mục tiêu của bạn

- Tái cân bằng tài khoản thường xuyên để phù hợp với chiến lược của bạn

- Tái đầu tư cổ tức thông minh

- Chiến lược đầu tư tối ưu hóa thuế

- Các danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp với nguồn vốn chi phí thấp từ các Cố vấn Quỹ Thứ nguyên và Tổ chức Vanguard

Tài khoản đầu tư BrightPlan được quản lý tại TD Ameritrade Institutions