Allocation for iPhone

Sự miêu tả

Phân bổ là một công cụ phân tích danh mục đầu tư phương sai trung bình mạnh mẽ sử dụng quy trình tối ưu hóa nhóm nhỏ để xác định phân bổ danh mục đầu tư tối ưu dựa trên nhu cầu rủi ro của cá nhân bạn.

Phân bổ cung cấp 10 chỉ số khác nhau mà bạn có thể chọn để đại diện cho danh mục đầu tư của mình. Các chỉ số đại diện cho các loại tài sản đầu tư sau:

S&P 500 -> Vốn hóa thị trường lớn Cổ phiếu Hoa Kỳ

Tăng trưởng S&P 500 -> Vốn hóa thị trường lớn Cổ phiếu tăng trưởng của Hoa Kỳ

Giá trị S&P 500 -> Vốn hóa thị trường lớn Cổ phiếu có giá trị của Hoa Kỳ

Russell 2000 -> Vốn hóa Thị trường Nhỏ Cổ phiếu Hoa Kỳ

Russell 2000 tăng trưởng -> Vốn hóa thị trường nhỏ Cổ phiếu tăng trưởng của Hoa Kỳ

Giá trị Russell 2000 -> Vốn hóa Thị trường Nhỏ Cổ phiếu Giá trị Hoa Kỳ

MSCI EAFE -> Không thuộc Hoa Kỳ. Thị trường đã phát triển Cổ phiếu

Trái phiếu Barclays US Agg -> Thị trường Trái phiếu Hạng Đầu tư

FTSE Nareit All REITs -> Thị trường REITs (Quỹ đầu tư bất động sản) được niêm yết của Hoa Kỳ

Vàng -> Giá thị trường của vàng

Có nhiều quỹ tương hỗ có thể đầu tư và quỹ giao dịch trao đổi đang tìm cách bắt chước hiệu suất của từng một trong mười chỉ số phổ biến này.

Các tính năng của ứng dụng bao gồm:

1. Lợi nhuận hàng năm kể từ năm 1980 cho 10 chỉ số phổ biến

2. Một quy trình Tối ưu hóa bầy đàn mạnh mẽ

3. Các thông số tối ưu hóa mở rộng để đại diện cho hồ sơ rủi ro cá nhân của bạn

4. Màn hình kết quả với kết quả mô phỏng, đầu vào và dấu thời gian

5. Khả năng lưu ảnh chụp màn hình độ phân giải đầy đủ của các kết quả để tham khảo trong tương lai

Phân bổ hoạt động như thế này:

1. Chọn tối đa mười chỉ số khác nhau đại diện cho các loại tài sản quan tâm.

2. Nhập Tỷ lệ Phi rủi ro bằng cách nhấn vào trường số của nó và sử dụng bàn phím bật lên.

3. Chọn mục tiêu tối ưu hóa (Lợi nhuận tối đa, Tỷ lệ Sharpe tối đa, Rủi ro tối thiểu hoặc Tiện ích tối đa.

4. Nếu Max Utility được chọn, bạn cũng phải đặt số Rủi ro bằng cách di chuyển thanh trượt.

5. Nếu bạn đã chọn nhiều chỉ số, bạn có thể cần phải tăng số Kích thước bầy đàn và/hoặc số Lặp lại để tối ưu hóa.

6. Nhấn vào nút tối ưu hóa trên màn hình chỉ số để thực hiện phân tích.

7. Nhấn vào nút phim để lưu ảnh kết quả.

8. Đánh giá ứng dụng nếu bạn thích nó để giúp những người khác khám phá công cụ này.

Ghi chú:

1. Lợi tức Trái phiếu Kho bạc kỳ hạn 10 năm thường được sử dụng cho Lãi suất Phi rủi ro, nhưng bạn nên sử dụng bất kỳ mức lãi suất nào mà bạn cảm thấy phù hợp nhất với nó.

2. Tỷ lệ Sharpe thể hiện lợi nhuận trên một đơn vị rủi ro cho danh mục đầu tư và sử dụng Tỷ lệ phi rủi ro trong tính toán của nó.

3. Khi bạn đang tối ưu hóa dựa trên Tiện ích tối đa, số Không thích rủi ro được sử dụng làm thước đo mức độ ác cảm của bạn đối với rủi ro. Mức độ ngại rủi ro nằm trong khoảng từ 0 đến vô cùng. Mức độ không thích rủi ro bằng 0 thể hiện tư thế "Trung lập rủi ro" và sẽ cho kết quả tương tự như Lợi tức tối đa. Mức độ không thích rủi ro là 100 thể hiện tư thế "Rất không thích rủi ro" và sẽ cho kết quả gần đúng với mức Rủi ro tối thiểu. Cài đặt Không thích rủi ro trong khoảng từ 0 đến 100 có thể được sử dụng để thể hiện tư thế rủi ro cụ thể của bạn.

Tôi là một kỹ sư, không phải là một chuyên gia tài chính. Mọi thứ liên quan đến ứng dụng này đều phản ánh ý kiến ​​của riêng tôi và không nên được coi là lời khuyên tài chính.

** Tôi hy vọng bạn tải xuống Allocation và khám phá sức mạnh của nó như một công cụ đầu tư **